近期，粤港澳大湾区绿色金融联盟组织开展了 2023年粤港澳大湾区绿色金融优秀案例评选工作。经评审，选出卓越奖4名、先锋奖6名、优秀奖10名，并于2024年9月28日在粤港澳大湾区绿色金融联盟 2024年年会上进行了“粤港澳大湾区绿色金融联盟优秀案例颁奖及展示”，本期报道“优秀奖”获奖案例之一——依托“全牌照”平台优势助力琴澳绿色金融实现跨越式发展。
依托“全牌照”平台优势助力琴澳绿色金融实现跨越式发展
案例背景
《粤港澳大湾区发展规划纲要》和中央金融工作会议为金融机构提高绿色金融服务实体经济质效指明了发力方向。作为粤港澳大湾区的全牌照金融投资平台企业，珠海华发投资控股集团有限公司（以下简称“华发投控集团”）深入落实“碳达峰、碳中和”目标要求，依托全牌照的金融服务优势，打造全方位、多层次的绿色产品和服务体系，同时以特色金融创新与跨境金融创新拓宽绿色融资渠道，以投融促产、强产，助力琴澳绿色金融实现跨越式发展，为大湾区高质量建设写好“绿色金融”大文章贡献力量。
具体做法
（一）探索新路径：全牌照布局发挥琴澳绿色金融创新排头兵作用
华发投控集团是珠海最大国企华发集团金融产业集群核心平台。自 2012 年在横琴成立以来，先后布局落地了银行、证券、期货、保险、资产管理、金融租赁、财务公司、担保、小贷、保理、供应链金融等牌照，打造了全方位、多维度的金融产品体系，创新拓宽境内外全口径融资渠道，为珠海、横琴合作区以及大湾区绿色低碳产业发展提供多层次、特色化的金融服务。同时，立足华发集团绿色发展“施工图”，将绿色发展理念融入总体战略、公司管理体系和服务策略，积极探索建立绿色投融资管理、绿色风控评价等相关配套制度，打造具有琴澳特色的绿色金融模型。
（二）激发新动能：服务“双碳”目标积极推进绿色投融资
一是资产证券化助力基础设施绿色升级，近年来，开展绿色债券和绿色资产证券化业务累计近 50 亿元，为企业绿色发展提供融资。二是推动股权投资基金助力绿色科技发展，通过保险牌照完成对某氢燃料电池解决方案提供商的股权投资 1000 万元；参与公募 REITs 市场首单清洁能源项目“鹏华深圳能源清洁能源封闭式基础设施证券投资基金”；与上汽金控合作发起设立上汽金控旗下首支绿色能源基金，基金规模 5 亿元。三是以绿色租赁助力新兴产业转型升级，2023年新增向15家新能源、节能环保等行业企业投放绿色租赁，金额合计近 10 亿元。四是持续探索推动跨境绿色投融资创新，成功落地横琴非银金融机构首单国际绿色银团借款、首单 ESG 银团借款，有效引入境外资金支持境内产业绿色转型升级发展。
（三）实现新突破：以产业含绿量牵引加速打造低碳供应链和碳普惠业务
一是通过保理及供应链金融牌照积极为产业链上下游链主企业提供绿色低碳转型融资服务，2023 年通过反向保理业务累计为 21 家清洁能源、环保节能等领域链主企业投放126 笔融资。二是通过小贷、担保等业务和珠海“四位一体”专项转贷资金池，向农业、环 保 行 业 和 绿 色 建 筑 行 业 超 10家 企 业 投 放 绿 色 信 贷 近 2 亿元。三是通过财务公司向被投企业华冠科技等发放流动资金贷款、开立银行承兑汇票，积极推动绿金精准投放和金融供给速度、质量的提升。
实践效果
截至2023年末，华发投控集团通过全牌照平台优势完成的绿色金融及支持绿色产业等有关项目总计84项，涉及金额近50亿元人民币。其中，2023年新增业务超37亿元，助力珠海、横琴粤澳深度合作区加速构建新能源、芯片半导体、生物医药等优势产业链条高质量发展和转型升级；以金融配套服务推动爱旭股份 26GW 新型高效太阳能电池、高景太阳能50GW 光伏大尺寸硅片、脉络能源钙钛矿太阳电池项目、海博思创、鹏辉能源等一大批覆盖光伏、储能、新能源汽车、氢能等多个领域的优质项目、企业落户珠海，为珠海及横琴粤澳深度合作区培育新质生产力积蓄了强劲“绿色动能”。
创新亮点
一是“全牌照”金融产品体系打出绿色融资“组合拳”。加大绿色直接融资工具的创新，通过资产证券化、公募 REITs、担保、小贷、保理、融资租赁、债权、股权等方式，围绕绿色产业提供多层次、全链条的金融产品与服务，推进绿色直接融资发展。
二是特色金融与跨境金融创新拓宽绿色融资渠道。依托注册珠海和横琴的地理优势和政策红利，落地横琴乃至全国多笔“首单”式金融创新，通过跨境融资、跨境保理资产转让、跨境担保等方式为境内绿色企业引入低成本资金，有力拓宽了企业绿色融资渠道。
三是金融科技赋能绿色金融创新发展。以科技驱动绿色协同，通过粤澳跨境数据验证平台、金融大数据库、人工智能平台等，为证券、期货、资管、保理，供应链、担保、小贷等牌照业务，以及广东地方征信平台“粤信融”、银行机构提供高效金融科技服务；搭建资管投资管理系统、供应链金融平台等管控类平台，助推提升华发投控集团资金管理水平和智能化运营效能。
推广建议
一是探索建设横琴粤澳深度合作区跨境特色的绿色金融平台。依托横琴合作区与港澳紧密结合的优势，以及“横琴金融 30 条”等政策，探索建设跨境特色的绿色金融平台，引入港澳资金资本，推动绿色“一带一路”建设发展，深化粤澳绿色金融合作，以及促进澳门金融业多元化发展。
二是制定绿色专项激励政策鼓励产业发展。珠海及横琴粤澳深度合作区出台奖励政策扶持企业开展绿色业务；制定绿色金融机构和绿色金融业务业绩评价机制和标准，营造绿色投融资和优质营商环境。
三是探索与国际接轨的粤港澳大湾区统一的绿色标准。粤港澳大湾区绿色产业蓬勃发展，但三地的绿色金融标准尚没有形成整体的框架体系，规范之间难以衔接，阻碍了绿色金融产品之间的流动性和可接受性，建议推动粤港澳大湾区绿色金融标准协同发展，分层次、分步骤地推进建设与国际接轨的绿色金融标准的统一和发展。
申报单位：珠海华发投资控股集团有限公司