深圳市地方金融监管局公开征求《深圳市关于金融支持科技创新的实施意见(征求意见稿)》

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2023-05-29

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5月25日,深圳市地方金融监督管理局会同多部门研究起草了《深圳市关于金融支持科技创新的实施意见(征求意见稿)》(下简称《实施意见》)。

《实施意见》共分为六个部分,主要包括完善科技金融服务体系、推动科技金融创新发展、支持风投创投集聚发展、强化资本市场枢纽功能、完善平台智库服务支撑、其他说明事项。

其中,《实施意见》提出了包括鼓励银行机构为“20+8”产业集群和“专精特新”企业开辟信贷绿色通道,推出专属信贷产品;通过“深圳商行+香港投行”模式,为科创企业提供“股权+债权”相结合的融资服务;探索“贷款+外部直投”等业务新模式等多项举措,解决科技创新企业的融资需求。

根据《实施意见》,深圳将优化科技信贷体制机制。银行贷款是支持科技创新的主流方式,深圳将主要从监管考评机制、尽职免责机制、科创贷款绿色通道、再贷款政策工具等方面提出指导性举措。

探索发行科创债券。建设高收益科创债券市场,可推动成长期科创企业融资工具箱扩容,助力缓解科创企业融资难、融资贵、控制权稀释甚至失去创新自主权等问题。《实施意见》主要对探索发行科技创新企业债券提出相关的措施做法。


强化科技保险的作用。《实施意见》主要引导和鼓励保险公司研发和推广科技保险产品,为科技创新提供保障支持。鼓励有条件的区开展科技保险风险补偿试点。此外,在前期的试点基础上,实施小额贷款保证保险,对于开展小额贷款保证保险的银行机构和保险机构分别给予0.5%和1%的业务奖励。

强化重点领域金融服务。对于科技创新的全链条和重点环节,针对性地提出基础研究金融支持、核心技术项目攻关金融支持、发挥创业贷款担保基金和科创贷款贴息贴保的作用、鼓励发行高新园区基础设施公募REITs、推动科技型地方金融组织发展等措施。

近日,深圳市地方金融监督管理局局长何杰在ISG深圳国际创投节上表示,截至去年底,深圳创投类基金规模同比增长33%,全年创投市场新募集资金近1100亿元,累计投资项目超过1300个。何杰表示,未来,深圳将推动契约式基金、S基金等创新发展,鼓励银行保险资金、上市公司、股份合作公司开展股权投资业务,鼓励创投机构以资引资,以商引资,不断优化风投创投的生态体系。

《实施意见》起草背景透露:科技创新是引领发展的第一动力,2020年10月,习近平总书记在深圳经济特区建立40周年庆祝大会上重要讲话指出深圳要坚定不移实施创新驱动发展战略,建设具有全球影响力的科技和产业创新高地,并对深圳综合改革试点提出了明确要求,一揽子推出27条改革举措和40条首批授权事项,以清单批量授权方式赋予深圳在重要领域和关键环节改革上更多自主权,其中,首批清单明确了“完善金融支持科技创新的体制机制”的改革事项。

习近平总书记指出,深圳高新技术产业发展成为全国的一面旗帜,要发挥示范带动作用。近年来,深圳市政府实施10余项“创新链+产业链”融合发展重大专项政策,在基础研究、技术攻关、成果转化等领域也均有突破。金融作为科技创新的重要支撑,科技金融也顺理成章成为“基础研究+技术攻关+成果产业化+科技金融+人才支撑”过程创新生态链中的重要一环。目前,市区两级基本都建立了支持科技创新直接、间接融资的政策支撑体系。同时,我们也清醒认识到,科技金融发展、金融支持科技创新仍面临着一些有待解决的痛点难点,科技在进步,与之相匹配的金融服务体系也要不断跟着按“升级键”。

为深入贯彻习近平总书记重要讲话和重要指示批示精神,认真落实《深圳建设中国特色社会主义先行示范区综合改革试点实施方案(2020-2025年)》及授权改革清单要求,充分发挥市场配置决定性作用,坚决推进供给侧结构性改革,推动科技金融可持续创新发展,2022年以来,深圳市地方金融监督管理局会同市科创委、市市场监管局、人民银行深圳市中心支行、深圳银保监局等单位在充分调研的基础上,研究起草了《深圳市关于金融支持科技创新的实施意见》(征求意见稿,以下简称《实施意见》),进一步促进金融与科技深度融合,更好地发挥金融对科技创新的支撑作用。

深圳市地方金融监管局公开征求《深圳市关于金融支持科技创新的实施意见(征求意见稿)》



深圳市地方金融监管局
关于公开征求
《深圳市关于金融支持科技创新的实施意见
(征求意见稿)》意见的公告

为进一步完善金融支持科技创新的体制机制,更好发挥金融对科技创新的支撑作用,我局会同市科技创新委、深圳银保监局等单位研究起草了《深圳市关于金融支持科技创新的实施意见(征求意见稿)》。现公开向社会征求意见,有关单位和各界人士可在2023年6月30日前,通过以下任一种方式提出意见:

(一)通过信函方式将意见(附单位或人员名称及联系方式)寄至:深圳市福田区市民中心C区4091(邮政编码:518026),程先生收(88127090),并请在信封上注明“深圳市关于金融支持科技创新的实施意见(征求意见稿)”字样。

(二)通过电子邮件将意见(附单位或人员名称及联系方式)发送至:
jrbjrc@shenzhen.com.cn。

(三)在我局官网意见征集区提交反馈文档或在评论区发表意见。

附件:1.深圳市关于金融支持科技创新的实施意见(征求意见稿)
  2.深圳市关于金融支持科技创新的实施意见(征求意见稿)起草说明

市地方金融监管局
2023年5月25日 

附件: 
深圳市关于金融支持科技创新的实施意见
(征求意见稿)
为深入贯彻落实《中共中央 国务院关于支持深圳建设中国特色社会主义先行示范区的意见》和《深圳建设中国特色社会主义先行示范区综合改革试点实施方案(2020-2025年)》等文件精神,进一步完善金融支持科技创新的体制机制,更好发挥金融对科技创新的支撑作用,建立健全“基础研究+技术攻关+成果产业化+科技金融+人才支撑”全过程创新生态链,制定本实施意见。
一、完善科技金融服务体系
(一)优化科技信贷体制机制。建立完善普惠小微、绿色发展、科技创新导向的深圳市金融业高质量发展指标体系和金融监管考评机制。鼓励银行机构为“20+8”产业集群和“专精特新”企业开辟信贷绿色通道,推出专属信贷产品;用好用足再贷款再贴现等政策工具,加大对科创企业的信贷供给;依托数字技术转型升级,推广“智能风控+信贷工厂”业务模式,提高无担保、纯信用、纯线上化信贷产品业务规模。推动加强科技创新金融服务能力建设,在科创资源密集地区开展科技创新金融服务能力提升专项行动和动员活动,共同营造聚力支持科技创新的良好氛围。(责任单位:深圳银保监局、人民银行深圳市中心支行、市地方金融监管局、市发改委、市科创委、市工信局)
(二)探索发行科创企业债券。创新债券市场服务科创企业新模式,优化受理审核、信息披露、风险揭示、簿记建档、存续期管理等业务流程,探索“投资人选择、发行人付费”的中介机构选聘机制。探索发行科技创新企业债券,调整发行人准入门槛、投资者适当性标准,精准支持科创企业债券融资,稳步推进科创企业通过债券市场扩大融资规模。支持有条件的科创企业发行高收益债,以综合授权改革为契机,打造全国首个高收益债券市场试点,更好发挥债券市场对科创企业的金融服务功能。(责任单位:市发改委、深圳证监局、深圳证券交易所)
(三)发挥科技保险保障作用。充分发挥保险资金优势,加大对科技创新的资金支持。支持保险公司推广研发费用损失险等科技保险、发展专利保险等新型保险产品,鼓励保险机构推出、推广首台(套)重大技术装备综合保险、重点新材料首批次应用综合保险、软件首版次质量安全责任保险。鼓励符合条件的保险公司发展高新技术企业出口信用保险,持续优化线上投保关税保证保险。鼓励有条件的区开展科技保险风险补偿试点。研究将科技项目研发费用损失保险、专利保险、知识产权海外侵权保险、数据知识产权被侵权损失保险等纳入市级专项资金的支持范围。实施小额贷款保证保险补贴,对于通过小额贷款保证保险新发放的贷款,对银行机构按照实际发放贷款金额给予0.5%业务奖励,对保险公司按照实际承保贷款金额给予1%业务奖励。(责任单位:市科创委、市市场监管局、市地方金融监管局、深圳银保监局、市财政局、各区)
(四)强化重点领域金融服务。探索金融支持基础研究的长效机制,鼓励金融机构重点支持人工智能、云计算和大数据等重大领域,加大对新技术、新产品研发与应用示范支持力度,推动关键核心技术项目攻关。鼓励银行机构为技术创新中心、研发机构、实验室以及符合条件的科技型企业提供优惠利率报价水平,降低综合融资费率。充分发挥创业担保贷款担保基金和贴息资金、科创贷款贴息贴保资金的保障作用,扩大科创企业金融服务的覆盖面,助力科技型人才创新创业,促进科技型小微企业提能升级。鼓励高新技术园区发行基础设施公募 REITs,助力园区企业轻资产运营转型。持续开展高新技术和“专精特新”企业外债便利化额度试点,满足科技型企业的跨境融资需求。积极推动科技小额贷款公司、科技融资担保、科技融资租赁等创新业务发展,鼓励地方金融组织为科技型企业提供多维度的金融服务。(责任单位:深圳银保监局、人民银行深圳市中心支行、市地方金融监管局、市科创委、市发改委、市工信局、市人力资源保障局)
二、推动科技金融创新发展
(五)打造科技金融集聚区。支持有条件的区对境内外知名风投创投机构和优质科技金融机构实施“靶向招商”,引进一批财会、律所、评估、定价、代理等专业服务中介机构,积极打造高质量的科技金融集聚区。引导科技金融集聚区与河套深港科技创新合作区、光明科学城、西丽湖国际科教城、大运深港国际科教城以及深圳高新区等重点区域形成高效联动,构建科技金融发展良好生态,深化金融与科技创新的融合。(责任单位:市地方金融监管局、市发改委、市科创委、前海管理局、各区(含大鹏新区、深汕特别合作区,下同))

深圳市地方金融监管局公开征求《深圳市关于金融支持科技创新的实施意见(征求意见稿)》

(六)开展科创金融服务中心试点。支持有条件的区探索建立科创金融服务中心,鼓励入驻的银行、保险等金融机构在风险可控的前提下,针对重点科技型企业、科技人才的融资需求,创新开发特色金融产品。在数据安全和客户授权的前提下,建立健全对重点科技型企业、科技人才的名单管理机制,推动跨部门间数据信息共享。加强对入驻金融机构的监管,并建立刚柔并济、富有弹性的试错容错机制,既确保信贷资金合规使用,又为金融支持科技创新发展营造适度宽松环境。(责任单位:各区,深圳银保监局、市科创委、市工业和信息化局、人民银行深圳市中心支行)
(七)鼓励设立科技金融专营机构。研究制定科技金融专营机构认定标准,鼓励银行机构新设专门开展科技金融业务的科技支行,或选择具有良好基础的支行转型为科技支行,在资本占用、不良贷款容忍度、核销和风险贷款责任追究方面实施差异化管理。引导银行机构对科技支行适当下放授信审批和产品创新权限,进一步完善科技型企业信贷审批流程、信用评价模型和风险防控体系,持续丰富科技信贷产品,提高科技信贷的获得水平。(责任单位:深圳银保监局、市地方金融监管局)
(八)健全知识产权金融服务机制。健全知识产权价值评估体系,完善科技成果和知识产权交易中心关于知识产权价值评估、交易等相关服务功能。鼓励银行机构建立绿色通道,稳妥开展知识产权质押贷款登记线上办理试点,提升银行机构在线办理知识产权质押贷款登记的便利化程度,探索向科创企业发放以知识产权为质押的中长期贷款。鼓励知识产权质押融资保险模式创新,鼓励有条件的区研究建立知识产权质押融资保险奖补机制和“政府+保险+银行”的融资增信机制。探索以知识产权质押担保方式发行战略性新兴产业专项债券。鼓励发展知识产权证券化业务,探索以知识产权运营未来收入为底层现金流发行证券化产品。研究制定知识产权融资相关支持政策,对知识产权质押贷款、资产证券化等项目给予资助。(责任单位:市市场监管局、市地方金融监管局、人民银行深圳市中心支行、深圳银保监局、深圳证监局、深圳证券交易所、各区)
(九)创新“政银保担”合作模式。充分发挥市融资担保基金作用,联合银行、保险、融资担保等金融机构创新“政银担”“政银保”等线上融资服务新模式,合理设计风险分担比例和成本缓释机制,降低中小微企业融资门槛。充分发挥中小微企业风险补偿资金池作用,对纳入市发展改革部门战略性新兴产业信用贷款项目库、市科技创新部门科技型中小微企业贷款贴息贴保企业库的贷款发生的损失,资金池适当提高风险补偿比例。(责任单位:市财政局、市工信局、市发改委、市科创委、市地方金融监管局)
(十)鼓励“股权+债权”模式创新。研究完善银行机构开展投贷联动业务差别化的监管考核机制和资本消耗计量标准,推动建立有利于投贷联动产生的股权或认股权证多元化退出的市场机制和环境。依托科技项目立项库,建立银行机构、创投机构与科技项目的联动机制。推动我市大中型银行机构与其集团旗下的香港股权投资机构联动,通过“深圳商行+香港投行”模式,为科创企业提供“股权+债权”相结合的融资服务。在河套深港科技创新合作区、前海深港现代服务业合作区等探索开展创新沙盒试点,探索“贷款+外部直投”等业务新模式,争取国家支持,探索推动金融资产投资公司在深圳开展不以债转股为目的的科创企业股权投资业务。在依法合规的前提下,允许投贷联动相关期权上市后行权。(责任单位:深圳银保监局、深圳证监局、人民银行深圳市中心支行、市地方金融监管局、福田区、前海管理局)
(十一)实施“首贷户”培育工程。聚焦我市重点产业领域,筛选挖掘有潜力、有市场但尚未获得银行贷款的小微企业,形成首贷培育名单。建立“首贷户”名单与银行对接机制,依托“小升规”工业企业培育扶持计划,加强对“首贷户”的辅导和培育。引导银行机构将首贷户拓展指标纳入内部考核体系,加大考核权重,提高不良容忍度。金融监管部门将银行机构首贷户拓展工作情况纳入小微企业金融服务监管评价。鼓励各区开展线上+线下联动的“首贷户”培育计划。对于符合条件的科技型中小微企业,市科技创新委按规定给予贴保贴息支持。(责任单位:人民银行深圳市中心支行、深圳银保监局、市地方金融监管局、市工信局、市科创委、各区)
三、支持风投创投集聚发展
(十二)培育发展风投创投产业集群。进一步完善创业投资发展的法治环境,优化风投创投行业的市场准入和治理机制。深入实施促进风投创投高质量发展政策,扶持重点机构发展,对于符合条件的创投风投机构给予扶持奖励。鼓励各区根据实际情况设立、参与天使投资引导基金。扩大外商投资股权投资企业(QFLP)试点,深化合格境内投资者境外投资(QDIE)试点。依托福田区香蜜湖产融创新上市加速器及香蜜湖国际风投创投街区建设契机,聚集国际国内知名创投风投机构,形成创新资本加速聚集新高地。充分利用河套深港科技创新合作区、前海深港现代服务业合作区等跨境金融优势,促进深港风投创投联动发展。(责任单位:市地方金融监管局、前海管理局、深圳证监局、深圳外管局、各区)
(十三)优化“募投管退”全链条发展。支持保险资金、家族财富公司、产业链龙头企业等社会资本参与创业投资,鼓励保险资金依法依规扩大股权投资比例。积极争取国家级、省级产业基金的配套资源,打造全产业链的产业集群发展生态。鼓励社会资本设立私募股权二级市场基金(S基金)。探索依托前海股权交易中心、科技成果和知识产权交易中心等平台开展私募股权和创业投资份额转让试点,建设私募股权和创业投资二级交易市场,拓宽行业退出渠道。(责任单位:市地方金融监管局、深圳证监局、福田区、前海管理局)
(十四)创新产融对接机制。建立联通风投创投机构与科技创新项目的对接机制,完善一体化的创业投资项目服务体系。支持本市有条件的产业集团与风投创投机构对接,打通产业链创新成果转化渠道。引导风投创投机构重点支持我市“20+8”产业集群,加强与河套深港科技创新合作区、光明科学城、西丽湖国际科教城、大运深港国际科教城以及深圳高新区等重点区域合作,支持鹏城实验室、深圳湾实验室、国家第三代半导体技术创新中心、国家5G中高频器件创新中心、高性能医疗器械创新中心等创新平台的科技成果转化落地。(责任单位:市地方金融监管局、市国资委、市发改委、市科创委、市工信局、前海管理局、各区)
四、强化资本市场枢纽功能
(十五)建设优质创新资本中心和世界一流交易所。支持深圳证券交易所建设更加包容高效的创新支持市场体系,全面实行股票发行注册制,持续完善创业板注册制试点安排,优化创新企业境内发行上市制度,完善创新企业上市培育体系。支持深圳证券交易所塑造高水平创新资本循环机制,完善再融资、并购重组和减持等基础制度,畅通多元化退出渠道,推动更多长期资金入市。支持深圳证券交易所塑造具有创新市场特色的全球资产配置平台,建设高质量的固定收益产品、交易型开放式指数基金(ETF)、衍生品、不动产投资信托基金(REITs)板块,构建具有全球影响力的指数体系。(责任单位:深圳证券交易所、福田区、市地方金融监管局)
(十六)建设科技成果和知识产权交易中心。支持将科技成果和知识产权交易中心建设成为连接技术市场与资本市场的全国性综合服务平台,充分发挥资本市场风险共担、利益共享的机制优势和工具丰富、资源集聚的平台优势,打通科技成果转化的堵点,实现技术要素与资本要素的深度融合。打造科技成果转移转化全链条服务体系和科技创新要素市场化配置生态体系,为知识产权和科技成果产权交易、科创企业投融资对接提供一站式服务。深化科技成果使用权、处置权和收益权改革,探索形成赋权形式、成果评价、收益分配等制度,打造为科研人员科技成果确权和转化的平台。突出科技引领,打造贯通交易前、中、后全流程的智能化科技成果产权综合服务平台。(责任单位:深圳证券交易所、市地方金融监管局)
(十七)实施“星耀鹏城”上市培育行动计划深入推进企业上市发展“星耀鹏城”行动,打造具有深圳特色的地方上市培育品牌工程。强化全市上市培育工作协调机制,搭建“星耀鹏城”企业上市一站式服务平台。建立企业上市数据库,不断完善数据库功能。强化上市培训辅导,实施企业上市梯度培育,加强分类指导和统筹领导,整合资源为拟上市企业赋能。完善企业上市协调机制,进一步加大协调服务力度,切实解决上市前有关问题。支持科创企业开展海外融资和境外并购业务,引进海外技术。(责任单位:市工信局、深圳证监局、深圳证券交易所)
五、完善平台智库服务支撑
(十八)建设市级征信服务平台打造地方性金融数据及征信服务基础设施平台,深度挖掘企业信用信息,推动政务数据面向金融场景的有序合规开放。推动地方征信平台与深i企、深圳创新创业金融服务平台高效联动,加快征信数据在金融服务场景应用落地,助力银行、债券市场风险识别,提升企业的金融服务效率。率先在前海深港现代服务业合作区开展跨境征信试点,探索深港征信互通。鼓励地方征信平台优化征信服务,为港澳青年在前海创新创业等提供融资服务支持。(责任单位:市市场监管局、市政数局、市地方金融监管局、人民银行深圳市中心支行、前海管理局)
(十九)强化企业库对接服务。聚焦“双高双软”“专精特新”和“20+8”产业集群企业,建立早中期不同成长阶段的优质企业项目库,对接深圳证券交易所科融通平台,协调组织银行、保险、担保、创投等机构赴各区、各园区开展投融对接会。建立面向双创孵化专项债券及战略性新兴产业专项债券的募投项目库。建立企业项目库与市级征信服务平台、“深i企”、深圳市创业创新金融服务平台对接机制,优化重点企业综合服务。(责任单位:市科创委、市工信局、市发改委、市地方金融监管局、人民银行深圳市中心支行、深圳银保监局、深圳证监局、各区)
(二十)建立高水平的智库研究平台。整合产业部门、高等院校和专业机构等多方资源,搭建科创金融领域高水平的智库研究平台,通过分类分册建立企业数据库、建立科创金融领域专家库、总结行业最佳实践案例等方式,及时跟踪研究科创产业发展的最新前沿,发挥深圳金融行业“百千万”人才培养工程作用,重点培育“科技+金融”复合型人才。整合企业对技术创新的需求和高等院校课题组的研究优势,打通信息渠道,建立产学研融合体系。(责任单位:市科创委、市工信局、市地方金融监管局、前海管理局、各区)
六、其他
本实施意见自202【】年【】月【】日生效,有效期【】年,有关奖励补贴支出根据市财政年度资金预算安排拨付。

起草说明
一、起草背景
科技创新是引领发展的第一动力,2020年10月,习近平总书记在深圳经济特区建立40周年庆祝大会上重要讲话指出深圳要坚定不移实施创新驱动发展战略,建设具有全球影响力的科技和产业创新高地,并对深圳综合改革试点提出了明确要求,一揽子推出27条改革举措和40条首批授权事项,以清单批量授权方式赋予深圳在重要领域和关键环节改革上更多自主权,其中,首批清单明确了“完善金融支持科技创新的体制机制”的改革事项。
习近平总书记指出,深圳高新技术产业发展成为全国的一面旗帜,要发挥示范带动作用。近年来,市政府实施10余项“创新链+产业链”融合发展重大专项政策,在基础研究、技术攻关、成果转化等领域也均有突破。金融作为科技创新的重要支撑,科技金融也顺理成章成为“基础研究+技术攻关+成果产业化+科技金融+人才支撑”全过程创新生态链中的重要一环。目前,市区两级基本都建立了支持科技创新直接、间接融资的政策支撑体系。同时,我们也清醒认识到,科技金融发展、金融支持科技创新仍面临着一些有待解决的痛点难点,科技在进步,与之相匹配的金融服务体系也要不断跟着按“升级键”。
为深入贯彻习近平总书记重要讲话和重要指示批示精神,认真落实《深圳建设中国特色社会主义先行示范区综合改革试点实施方案(2020-2025年)》及授权改革清单要求,充分发挥市场配置决定性作用,坚决推进供给侧结构性改革,推动科技金融可持续创新发展,2022年以来,我局会同市科创委、市市场监管局、人民银行深圳市中心支行、深圳银保监局等单位在充分调研的基础上,研究起草了《深圳市关于金融支持科技创新的实施意见》(征求意见稿,以下简称《实施意见》),进一步促进金融与科技深度融合,更好地发挥金融对科技创新的支撑作用。
二、起草过程
为高质量完成文件起草,我局具体开展以下几项工作:一是2022年3月组建政策起草工作组,邀请深交所、中债登深圳分公司、银行机构、保险公司、证券公司、地方金融组织等加入起草工作组,各成员单位基于各自业务领域的经验认识,研究提出具体的政策措施,并持续论证完善。二是充分开展调研工作,调研云鲸智能、元戎启行、麦科田生物、首航新能源等多家科创企业,从需求端了解科技企业对于金融支持的关注点和难点痛点;多次组织召开金融机构调研座谈会,充分听取供给端对于优化科技金融服务供给的政策建议;并先后三次征求各部门意见。三是积极学习借鉴兄弟省市的已出台政策和经验做法,例如北京市六部门联合印发的《关于对科技创新企业给予全链条金融支持的若干措施》等。四是认真做好经费测算,对于政策中提出的小额贷款保证保险奖励等措施,结合实际发展情况论证必要性和做好测算。
三、主要内容
《实施意见》共分为六个部分,主要包括完善科技金融服务体系、推动科技金融创新发展、支持风投创投集聚发展、强化资本市场枢纽功能、完善平台智库服务支撑、其他说明事项。主体内容如下:
(一)完善科技金融服务体系(第一条至第四条)
1.优化科技信贷体制机制。银行贷款是支持科技创新的主流方式,本条主要从监管考评机制、尽职免责机制、科创贷款绿色通道、再贷款政策工具等方面提出指导性举措。
2.探索发行科创债券。建设高收益科创债券市场,可推动成长期科创企业融资工具箱扩容,助力缓解科创企业融资难、融资贵、控制权稀释甚至失去创新自主权等问题。本条主要对探索发行科技创新企业债券提出相关的措施做法。
3.强化科技保险的作用。本条主要引导和鼓励保险公司研发和推广科技保险产品,为科技创新提供保障支持。鼓励有条件的区开展科技保险风险补偿试点。此外,在前期的试点基础上,实施小额贷款保证保险,对于开展小额贷款保证保险的银行机构和保险机构分别给予0.5%和1%的业务奖励。
4.强化重点领域金融服务。对于科技创新的全链条和重点环节,针对性地提出基础研究金融支持、核心技术项目攻关金融支持、发挥创业贷款担保基金和科创贷款贴息贴保的作用、鼓励发行高新园区基础设施公募REITs、推动科技型地方金融组织发展等措施。
(二)推动科技金融创新发展(第六条至第十一条)
5.打造科技金融集聚区。鉴于目前部分区已在科技金融发展方面具有一定基础,本条提出推动有条件的区打造高质量的科技金融集聚区,并与光明科学城、河套深港科技创新合作区、西丽湖国际科教城、大运深港国际科教城等形成高效联动。
6.开展科创金融服务中心试点。结合北京中关村关于科创金融服务中心试点的有点做法,本条支持有条件的区率先探索建立科创金融服务中心,鼓励入驻的银行、保险等金融机构在风险可控的前提下,针对重点科技型企业、科技人才的融资需求,创新开发特色金融产品。
7.鼓励设立科技金融专营机构。本条与深圳银保监局正在研究制定的科技金融专营体系建设指导意见形成联动,引导银行设立专门开展的科技金融业务的专营机构。
8.健全知识产权金融服务机制。主要从知识产权质押贷款、知识产权质押融资保险、知识产权资产证券化等方面提出指导性举措,并鼓励有条件的区建立奖励机制,以及市市场监管局研究制定知识产权融资的相关支持政策。
9.创新“政银保担”合作新模式。本条提出依托市融资担保基金,创新推广“政银担”“政银保”等线上融资模式。同时,充分发挥中小微企业风险补偿资金池作用,对于战略性新兴产业信用贷款项目库和科技型中小微企业贷款贴息贴保企业库的贷款损失适当提高风险补偿比例。
10.鼓励“股权+债权”模式创新。我市银行机构在创新开展投贷联动业务已进行了一定的有益探索,本条从鼓励开展投贷联动的角度,对监管考核机制、联动机制、业务新模式、行权机制提出了指导性举措。
11.实施“首贷户”培育工程。本条提出在已有的“首贷户”培育工程基础上,进一步深入实施,推动更多的小微企业纳入首贷户,对于符合条件的科技型中小微企业,按规定给予贴保贴息支持。
(三)支持风投创投集聚发展(第十二条至第十四条)
12.培育发展风投创投产业集群。本条与我局已出台的促进风投创投高质量发展政策和QFLP、QDIE政策形成联动,鼓励创投在深圳聚集,依托QFLP、QDIE政策“引进来”和“走出去”。
13.优化“募投管退”全链条发展。本条结合当前创投行业“募投管退”环节的难点痛点,针对性提出鼓励保险资金、家族财富公司、产业链龙头企业等社会资本参与创业投资、鼓励发展S基金、探索创投份额转让试点等指导性举措。
14.创新产融对接机制。本条结合我市“20+8”产业集群发展规划,提出建立联通风投创投机构与科技创新项目的对接机制、支持本市有条件的产业集团与风投创投机构对接、引导风投创投机构重点支持我市“20+8”产业集群等指导性举措。
(四)强化资本市场枢纽功能(第十五条至第十七条)
15.建设优质创新资本中心和世界一流交易所。本条主要从支持深圳证券交易所建设包容高效的创新市场体系、塑造高水平的创新资本循环机制和创新特色的全球资产配置平台等方面提出了详细创新举措和做法。
16.推动建设科技成果和知识产权交易中心。建设科技成果和知识产权交易中心,可为知识产权和科技成果产交易、科创企业投融资对接提供一站式服务。本条主要对探索将科研人员科技成果和转化的平台提出相关的措施。
17.实施“星耀鹏城”上市培育行动计划。本条主要阐述了企业上市发展培育行动计划,针对性提出要求强化上市培训辅导、实施企业上市梯度培育,加强分类指导、整合资源为拟上市企业赋能、解决上市前有关问题等详细做法和具体举措。
(五)完善平台智库服务支撑(第十八至二十条)
18.建设市级征信服务平台。建设市级征信服务基础设施平台,可推动地方征信平台与深i企、深圳创新创业金融服务平台高效联动,加快征信数据在金融服务场景应用落地,助力银行、债券市场风险识别,提升企业的金融服务效率。本条主要对探索建设市级征信服务平台提出相关的措施做法。
19.强化企业库对接服务。本条主要引导“双高双软”、“专精特新”、“20+8”产业集群企业建立不同成长阶段项目库, 与市级征信服务平台、“深i企”、深圳市创业创新金融服务平台对接机制,鼓励并协调组织银行和保险等金融机构赴各区、各园区开展投融资对接会,优化重点企业综合服务。
20.建立高水平的智库研究平台。本条主要整合产业部门、高等院校和专业机构等多方资源,搭建科创金融领域高水平的智库研究平台,建立科创金融领域专家库、培育“科技+金融”复合型人才,建立产学研融合体系。