近期，粤港澳大湾区绿色金融联盟组织开展了2025年粤港澳大湾区绿色金融优秀案例评选工作。经评审，选出卓越奖4名、先锋奖6名、优秀奖10名，并于2026年2月4日在粤港澳大湾区绿色金融联盟工作会议（2025）上进行了“粤港澳大湾区绿色金融优秀案例颁奖”。本期报道“卓越奖”获奖案例。
案例一：全国首单碳资产证券化项目发行上市
【案例摘要】
当前，我国已将应对气候变化作为国家战略，纳入生态文明建设整体布局和经济社会发展全局。然而，在绿色低碳领域，企业普遍面临抵质押品不足、融资成本高等难题。以碳金融为代表的绿色金融是美丽中国建设的重要支撑，可驱动资金流向低碳经济、加速绿色转型、促进双碳目标实现。面对企业的融资困境，深圳担保集团有限公司（以下简称“深担集团”）与深圳绿色交易所（以下简称“绿交所”）积极作为，在深圳市生态环境局及南山管理局、南山区金融发展服务中心指导下，为南山区6家企业碳资产ABS项目合作提供专业技术支撑，并推动该项目在深圳证券交易所（以下简称“深交所”）成功发行上市，累计落地融资金额1.15亿元。南山区将按照企业融资成本的50%给予补贴，每家企业每年最高资助100万元，贴息期限3年。该项目成为全国首单碳资产证券化产品，标志着深圳率先实现了碳资产证券化从“0”到“1”的突破。
【案例背景】
实现碳达峰和碳中和离不开金融的支持。2023年，中央金融工作会议将“绿色金融”列为建设金融强国的重点任务之一。国家层面，《关于全面推进美丽中国建设的意见》提出大力发展绿色金融；地方层面，深圳出台了多项政策支持金融机构开展环境权益抵押和质押融资业务，并鼓励碳金融服务等产业发展。
自 2011年以来，中国建成了全球覆盖排放规模最大的碳市场。深圳在碳债券、碳基金等领域进行了诸多探索。然而，碳金融的发展仍受制于碳资产价值低、市场需求与供给不匹配、制度体系不完善以及政府引导激励机制不健全等因素。
深圳碳市场重点排放单位以中小微企业居多，且普遍面临抵质押品不足、融资成本高等难题。根据《深圳市碳排放权交易管理办法》第十条，重点排放单位名单主要是指基准碳排放筛查年份期间内任一年度碳排放量达到三千吨二氧化碳当量以上的碳排放单位，基本覆盖全市主要的高碳排放行业。基于此，深担集团与绿交所围绕这些企业的融资需求设计了定制化的碳金融产品，对推动全市碳达峰碳中和目标实现具有重要意义。
【案例实施】
（一）项目准备
1.助力主管部门优化碳金融支持举措，为产品创新夯实政策基础
2022年，南山区印发《南山区促进产业高质量发展专项资金管理办法》，率先支持碳金融创新推广，对通过碳资产质押获得银行贷款的企业按实际支付利息50%的比例给予贴息扶持。但在实践中发现，绿交所基于市场调研发现，原有的扶持政策覆盖面较窄（如支持产品仅为碳资产质押银行贷款、补贴内容仅包含贷款利息补贴），不利于非银金融机构参与碳金融创新。因此，2023年，绿交所与深担集团协助南山区工业和信息化局（南山区金融发展服务中心）修订扶持政策，推动碳金融支持政策的支持领域丰富化、参与主体多元化、补贴内容扩大化。目前，该扶持政策已于2024年正式印发。
为充分发挥政府政策引导作用，进一步强化全市金融机构与企业参与碳金融创新及推广的积极性，绿交所自 2023 年起积极协助市生态环境局研究出台市级碳金融产品专项支持政策，为政策内容制定、政策资金核算等提供重要技术支持。2024年，绿交所参与制定的碳金融支持政策成功写入《深圳市全面加强生态环境保护推动经济高质量发展的若干措施（2024-2027年）》政策文件。市生态环境局将对开展碳排放权融资业务且按时完成碳市场履约的重点排放单位，按当年实际支付利息的 50%给予资助，单个企业每年最高 100万元。
2.加强碳金融市场参与主体调研，切实挖掘市场需求解决客户难题
绿交所自2022年起开展碳金融创新推广工作，举办了一系列碳金融创新需求调研座谈会和交流会，挖掘金融机构碳金融推广意向，了解企业参与合作的顾虑和面临的难题，研讨碳金融创新思路。在此基础上，绿交所多次对接深担集团，经过近两年的市场培育与方案迭代，最终形成碳资产证券化产品方案。
（二）项目设计
1.碳资产证券化产品介绍
产品以企业碳排放权质押贷款债权为基础资产，通过发行市场流通证券为企业提供融资支持，助力企业“绿产”变资产。该项目旨在解决碳排放权这一无形资产流动性差、科技型企业融资难等问题，通过创新金融工具盘活企业碳资产，推动低碳经济发展。服务模式包括企业提供碳资产质押担保、绿交所提供登记见证、担保公司提供增信等环节。
2.碳资产证券化业务流程
碳资产证券化业务的流程主要分为三个环节：
（1）碳资产质押贷款。企业向绿交所申请碳资产质押，并通过深圳市生态环境局完成登记，从深担集团的小额贷款公司获得贷款，形成稳定现金流。
（2）债权打包与ABS发行。小额贷款公司将债权打包转让给特殊目的机构（SPV），该机构在深交所发行资产支持证券（ABS）。深担集团提供信用增级服务。
（3）投资者认购ABS产品。合格投资者可以在证券市场购买这些碳资产支持的证券化产品，到期后获取本金和利息收益。
【应用和成效】
（一）项目应用
为推动碳资产证券化产品落地，深担集团联合绿交所深入开展市场调研，系统走访深圳市重点排放单位。2023 年11月，在碳达峰碳中和论坛暨深圳国际低碳城——碳交易论坛上，深担集团与南山区两家重点排放单位——深圳市芭田生态工程股份有限公司和深圳市立德通讯器材有限公司完成全国首单碳资产 ABS 产品的启动签约。
2024 年7月24日，在深圳市生态环境局、南山管理局及南山区金融发展服务中心的指导支持下，由深担集团与绿交所联合推出的“深圳担保集团-南山区-中小微企业19号资产支持专项计划（碳资产）”在深交所成功挂牌。作为国内首个碳资产证券化产品，该项目的成功发行不仅是深圳贯彻落实党的二十届三中全会精神的重要举措，更是绿色金融创新发展的重要里程碑，为全国碳金融产品创新提供了可复制、可推广的“深圳样板”。
（二）项目成效
本次成功发行的碳资产证券化产品，标志着深圳率先实现了碳资产证券化从“0”到“1”的突破，不但开创了“碳资产”深圳创新模式，也意味着解决企业融资难题、助力产业绿色转型的途径更丰富。项目累计为南山区5家碳市场重点排放企业及1家碳市场托管会员提供了1.15亿元的融资支持，南山区将按照企业融资成本的 50%给予补贴，每家企业每年最高资助100万元，贴息期限3年。
项目应用以来，参与企业将融资资金用于节能减排技术研发、清洁能源项目投资和运营优化，有力推动了企业低碳转型升级，取得了显著的经济效益和示范效果。一方面，企业平均融资成本有效降低，资金使用效率明显提升；另一方面，碳资产的市场价值被充分激活，项目成功将无形的碳排放权转化为可流通的金融资产，提升了碳资产的市场价值，推动碳市场流动性进一步提升。此外，项目成功填补了碳资产证券化领域的市场空白，为全国绿色金融创新和碳市场建设提供了可复制、可推广的经验。
（三）实用性和可推广性
本项目聚焦深圳碳市场重点排放单位的绿色发展需求，为当前全市共 746 家重点排放单位提供了创新融资渠道。未来，随着深圳碳市场覆盖范围的持续扩大，更多市场主体将纳入碳排放管理体系，市场对碳金融产品的需求将显著提升。为营造良好的碳金融创新生态，深圳市生态环境局与南山区人民政府分别出台了碳金融专项支持政策，对碳资产质押融资或碳金融创新给予真金白银的激励。作为项目实施主体，深担集团已启动后续碳资产证券化项目的储备工作，加快形成可持续发展的产品序列。综上所述，本项目未来将成为助力深圳碳市场企业高质量发展的重要金融工具。
申报单位：
深圳担保集团有限公司、深圳绿色交易所、深圳证券交易所
案例二：创设首个应用 CGT 和 ESG 评价体系的债券组合——“CGT-ESG 债券组合”并完成首笔境外交易
【背景与金融需求分析】
（一）项目背景
1.中国内地“债券篮子”模式成熟
2023年6月28日，中国外汇交易中心（以下简称“外汇交易中心”）推出银行间市场债券组合交易业务，即“债券篮子”，为境内外投资者提供了一站式债券组合报价交易解决方案。债券篮子业务推出后迅速获得市场认可，已形成较为成熟的模式。
数据显示截至2025年5月末，共63家机构提供171只债券篮子报价，涵盖利率债、科创债、绿债等多个主题。债券篮子为境内外投资者提供了多样化的组合交易工具，有效改善了单只债券流动性不足的问题。目前，银行、基金、券商及境外大型银行等各类机构均已参与其中，债券篮子正逐步发展成为银行间市场重要的创新交易工具。
2.香港绿债市场发展迅速
香港作为国际金融中心，在亚洲国际可持续债券交易中扮演日益关键的角色。最新市场数据显示，2024年香港绿色及可持续债券市场呈现增长态势，全年发行规模突破840亿美元，连续七年位居亚洲市场第一，占区域总额 45%。此外，香港联交所亦已成为中资机构境外绿色融资的首选平台，统计显示 78%的境外绿色债券在香港联交所发行上市。这一系列数据充分彰显了香港在绿色债券发行、承销及二级市场交易的区域领导地位，其作为连接中国内地与国际绿色资本市场的桥梁作用愈发重要。
（二）金融需求分析
1.香港绿色债券市场流动性有待提高
香港绿色债券市场在快速发展的同时，仍面临流动性不足的挑战，二级市场交易量在 2023 年呈现萎缩趋势，绿色债券标准的统一性不足、信息披露机制有待完善、交易基础设施需要进一步优化等多个方面在不同程度上对市场交易活跃度产生影响。
2.香港债券市场未建立统一集中报价平台将抬高绿债投资成本与内地绿色债券市场依托中国外汇交易中心实现集中报价、为绿色债券篮子提供高效交易支持不同，香港债券市场以卖方主导的交易模式缺乏集中化的报价体系，有绿债投资意愿的投资者只能通过分散的交易平台进行交易。这种碎片化的市场结构导致三大问题：一是价格透明度不足，投资者难以及时获取全面市场
信息；二是交易效率低下，买卖双方匹配成本较高；三是整体市场流动性受限，买卖价差明显高于成熟市场。这种基础设施的缺失，在一定程度上制约了资金流向绿色领域。
3.投资者识别绿色资产存在困难
绿色资产的复杂性导致投资者在投资时面临障碍，一是分类标准不统一，债券市场中 CGT、《绿色债券支持项目目录》等体系并存；二是项目环境效益模糊，部分项目仅笼统宣称 “绿色”，可能存在“漂绿”风险，导致资金难以流向真正需要资金的深度脱碳项目。
【工作举措和亮点】
（一）产品设计与交易
为满足境外投资者对绿色债券的配置和交易需求，中国银河国际控股有限公司（简称“中国银河国际”） 联合中国国际金融（国际）有限公司（简称“中金国际”）依据国际可持续金融合作平台（IPSF）的《可持续金融共同分类目录》（简称“CGT”）以及银河 CGS-CICPMC ESG 评级体系、中金 ESG 评价体系，创新采用“一套目录、二套 ESG评价体系”双重筛选标准创设了“CGT-ESG债券组合”。
首先，筛选市场上存续的、带有可持续标签或绿色债券标签的中资美元债。其次，根据 IPSF《可持续金融共同分类目录》（CGT）中中欧共同认可的 7 个重点行业、16个类别、96项活动进行识别、筛选，再根据银河证券 CGS-CICPMC ESG评级体系、中金公司的中金ESG评价体系对发债主体进行评分、排名，综合考虑双方的评分结果，选定双方筛选出相同的、ESG综合排名较前的债券，比照CGT中经济活动的描述，将个券标记为“优先级”、 “中间级”、“劣后级”， 优先级代表该债券募集资金用途符合 CGT中的“实质性贡献”要求，该要求是目前中国和欧盟市场上最详细（严格）的标准，对不符合 CGT中96项活动要求的个券剔除。最后，根据待投债券清单中个券的规模、存续期、流动性等综合情况，中国银河国际、中金国际交易部门挑选4支债券，形成最终可交易的CGT-ESG债券组合后报价并在彭博平台上完成首笔交易，为营造香港债券市场集中报价环境提供了实践经验。此债券组合经第三方机构联合绿色发展有限公司（简称“联合绿色”）评估并出具评估第二方评估意见报告（SPO），也是首个具备第二方评估意见的可持续主题债券组合。
（二）产品亮点
1.双重筛选标准
通过 CGT 目录和两套 ESG 评价体系对中资美元贴标绿色债券进行优选，推动跨境绿色金融市场的发展。根据 CGT 进行绿色属性的识别及筛选，创新性地将募投项目的资金披露情况纳入最终决策中，也是应用了统一的分类标准的典型实践。其次，该债券组合应用银河 CGS-CICPMC ESG 评级体系、中金 ESG 评价体系，从而筛选出兼具投资收益、提高境外绿色债券市场流动性的 CGT 主题债券组合，满足境内外投资者对于绿色主题、CGT 贴标债券的投资和交易需求，也是 ESG 投资策略应用的具体实践。
2.外部评审与绿色项目支持
引入外部评审机构联合绿色，对该债券组合的产品在命名符合性、产品目标与评估流程以及拟购买债券清单与分类目录一致性进行全方位评估并给予肯定意见。该债券组合创新性细化了个券筛选颗粒度，其中个券符合国际资本市场协会(ICMA)《绿色债券原则（GBP）》中的主要投资目标，也符合 CGT“环境适应”、“污染预防控制”、“可持续资源利用”等环境目标，从而鼓励资金投向绿色减排项目，也有利于鼓励发行人逐步加强披露工作，
防止“漂绿”现象出现，增强市场信任度。
【成果及影响】
（一）经济效益
该债券组合是致力于服务于实体经济的基础上响应国家“绿色金融”战略目标的具体行动，亦为亚洲绿色转型注入跨境资本动能。该债券组合初期规模为 400 万美元，包含 4 支中资境外美元绿色债券，资金主要投向可再生能源（含光伏、海上风电等）发电和输电项目、零排放交通基础设施建设项目、建筑节能改造项目、水收集和处理、水资源循环利用技术和相关基础设施等绿色减碳项目。
（二）社会效益
该债券组合结合了 CGT、两套 ESG 评估方法，同时将个券披露程度创新地应用在投资决策中，帮助投资者识别更具有可持续性和社会责任感的公司。该债券组合推动了 CGT 在亚洲市场的落地应用，加速区域内绿色金融标准的互认互通，为东南亚等新兴市场提供了可复制的“标准对接”范本，促进了国际绿色金融市场的合作和互认。
（三）环境效益
该债券组合帮助企业和投资者识别支持减缓气候变化、减少温室气体排放以及减少污染预防与控制的项目，引导资金向绿色低碳转型领域流动。债券组合中待投列表披露了排除清单，限制了募集资金不能用于某些高风险或不符合可持续发展标准的行业（如高污染、高碳排放行业）。据测算，投资于该债券组合预计可实现的减排效益可达约 40.32 万吨二氧化碳当量/年，对应的单位投资减排量达约 10 万吨二氧化碳当量/百万美元。
【可推广性】
该债券组合创造性采用“CGT+双 ESG 评级体系”双重筛选机制，既符合国际主流可持续金融标准，又兼容中国本土 ESG 评价特色，为绿色债券产品提供了标准互认的实践样板，这种“国际标准+本地化适配”的模式，可快速复制到东盟、中东等其他新兴市场，还可纵向延伸至社会债券、蓝色债券等细分主题，提升主题债券的流动性。
为进一步沉淀实践经验，银河国际、中金国际、联合绿色与香港绿色金融协会将共同发布绿色债券市场专题报告，助力绿色债券市场发展与经验共享。此外，该债券组合还得到了外汇交易中心的关注，作为国内金融市场的重要基础设施，外汇交易中心的关注不仅体现了对该债券组合创新模式的认可，更为其后续在市场流通、标准化推广等方面提供了潜在的支持与合作空间，有助于进一步扩大产品的市场影响力和应用价值。
申报单位：
中国银河国际控股有限公司、中国国际金融（国际）有限公司、联合绿色发展有限公司
案例三：全国首个碳配额抵质押融资数字化示范产品赋能碳市场交易增添新活力
【案例背景】
为推动广东碳交易试点持续深化发展，贯彻落实习近平总书记在202 年7月全国生态环境保护大会上，关于将碳排放权、用能权、用水权、排污权等资源环境要素一体纳入要素市场化配置改革总盘子，支持出让、转让、抵押、入股等市场交易行为的重要指示，根据《关于贯彻落实金融支持粤港澳大湾区建设意见的实施方案》（粤金监〔2020〕51号）、中国人民银行等四部门《关于金融支持粤港澳大湾区建设的意见》中充分依托广东碳交易平台开展碳排放交易外汇试点和碳金融业务创新的要求，以及国务院办公厅《关于做好金融 “五篇大文章” 的指导意见》（国办发〔2025〕8 号）中稳妥发展碳排放权等资源环境要素担保贷款的要求，为丰富碳金融市场工具，在碳配额线下抵质押融资业务的基础上，广州碳交中心联合银行间市场清算所股份有限公司和华夏银行联合推出了线上抵质押融资业务。
【具体内容】
（一）设计业务模式，丰富主体融资渠道。业务含碳配额抵押融资模式和购买碳配额抵押融资两种模式，单户融资额度最高可达200万元，单笔贷款金额不超过质押碳配额价值的50%，有效控制金融风险，贷款期限最长为10个月，融资利率处于4%-6%区间，在为企业提供资金支持的同时，确保融资成本处于合理范围。并且贷款用途明确规定为购买广东省碳排放权配额，保证资金流向与碳市场交易及企业减排履约需求紧密相关，进一步盘活企业碳资产，为控排企业购买碳配额完成清缴履约提供高效、便捷的融资渠道，支持企业完成碳市场减排目标 。
（二）引入产业数字金融模式，实现全流程线上化。利用华夏银行产数平台，结合大数据、人工智能、区块链、智能运营等数字技术在绿色金融领域的应用，实现全流程线上申请、数字授信、智能提款，提高资源利用率，助力工作流程简化。
（三）完善业务实施流程，实现直联平台实时登记实时受理。细化融资申请、抵质押登记、放款、交易与还款、解除抵质押登记等流程及要求，明确违约处置、风险控制等业务管理措施；依托业务流程完成系统开发和测试，通过碳排放权交易平台与华夏银行产数平台、上海清算所清算通直联模式，打通碳配额在线交易、清算通实时清算、华夏银行在线融资全链条行动，通过联通系统实现碳配额抵质押登记实时登记、还款解压实时受理等流程。
（四）强化业务制度，制定业务指引。制定《广州碳排放权交易中心广东省碳排放配额线上抵质押融资业务指引》，并报送至广东省碳交易主管部门广东省生态环境厅，经主管部门会办省金融监督管理部门后审批，有序规范创
新业务开展，有效维护业务参与人的合法权益。
【创新点】
（一）国内首个数字化示范性产品，实现资金与配额实时对接。广东省碳排放配额线上抵质押融资业务是国内首个碳配额抵质押融资的数字化示范性产品，该模式通过线上全流程申请、数字授信和智能提款，同时将碳排放权交易平台与华夏银行产数平台、上海清算所清算通直联，实时登记实时受理，通过联通系统实现碳配额抵质押登记实时登记、还款解压实时受理等流程，将资金与配额实时对接。
（二）打造“碳交易+清算通+数字化融资”新模式。该业务模式将碳交易、清算通和数字化融资相结合，创新性地满足了企业差异化融资需求。具体而言，企业可以选择已有配额抵质押融资或购买配额抵质押融资，单户融资额度最高可达200万元，贷款期限最长10个月，利率区间为 4%至 6%，贷款用途明确为购买广东省碳排放权配额。
（三）绿色金融、数字金融与普惠金融深度融合。该业务模式紧扣绿色金融、数字金融和普惠金融三大方向，旨在推动绿色金融发展，支持中小微企业转型。通过线上平台，企业可以更便捷地获取融资，同时政府也能更好地引导碳排放权的合理配置，促进节能减排和绿色经济发展。
（四）资金精准支持绿色产业转型：通过碳配额融资，企业可以将资金用于购买广东省的碳排放权配额，聚焦碳减排和环境优化的关键领域，推动高碳产业的绿色转型。
【经济效益】
广东省碳排放配额线上抵质押融资业务成功上线，将有效延伸绿色金融服务覆盖面，有望于广东碳排放权交易试点市场2024年度履约周期为广东省陶瓷、港口、数据中心、造纸等六个行业约260个控排企业提供便捷融资渠道及履约支持，单户融资额度最高可达200万元。同时，该产品创新性引入产业数字金融业务模式对接碳市场，用已有的碳配额去抵押的融资模式和购买碳配额后再抵押的融资模式，定制打造“数字+碳配额生态”的监测模型，实现全流程线上申请、数字授信、智能提款，通过放款环节与碳交易流程相结合，完成资金、配额实时对付，打通了利用碳配额进行融资的通道，业务最快2 天内完成授信，并于交易当日完成放款及资金清结算流程，切实帮助中小微企业盘活碳资产、拓宽融资渠道，提升资本配置效率。
【社会效益】
一是提升广东区域金融创新知名度。与政府部门深度协同开展创新实践，将创新成果转化为有力的宣传亮点，产品发布宣传效应广。2024年11月29 日，三方联合在广州完成了广东省碳排放配额线上抵质押融资业务启动仪式，现场邀请了人民银行、地方金融管理局、广东省生态环境厅以及广州市政府，生态环境局等相关领导出席，商业银行、证券公司、控排企业碳资产管理公司等市场参与主体近百人出席仪式，共同见证碳融资数字产品正式发布。
二是对服务国家双碳战略目标具有重要意义。作为国内首个碳配额抵质押融资数字化示范性产品，本次创新积极发挥广东区域试点碳市场先行先试作用，为全国碳市场碳金融创新贡献试点经验。一方面，吸引了更多企业积极参与碳交易，提高了碳配额的市场流动性;另一方面，完善的碳金融服务体系为企业提供了更多的风险管理工具和融资渠道，促进了碳交易市场的规范化和成熟化发展。
随着越来越多的企业通过该平台进行融资和碳交易，碳交易市场的规模不断扩大，市场机制更加完善，进一步推动了低碳经济的发展，实现了金融与实体经济在碳市场领域的深度融合。随着业务规模的不断扩大，可为广东地区碳市场发展的绿色金融、转型金融带来了可观的业务收益，同时也促进了碳交易市场的繁荣发展，为国家“双碳”目标的实现提供了有力的金融支持。
【可推广性】
广东省碳排放配额线上抵质押业务具有显著的可复制性和推广价值。该业务主要面向广东省控排企业客户（包括广东省陶瓷、港口、数据中心、造纸等六个行业约260个控排企业），有融资需求且满足条件的客户均可在系统上提交申请，通过全流程线上化操作完成碳配额抵质押融资业务，操作简单、审批效率高，可复制性强。同时，该业务能有效盘活企业碳资产，解决企业融资难题，支持控排企业完成碳市场减排目标，具有较强的推广价值。
该业务模式是以广东省控排企业为试点，后续推广应用过程中，可根据广东碳市场参与主体情况，逐步扩展抵质押融资服务对象（如投资机构、碳资产管理公司等）以及融资资金使用用途，以更好的满足市场主体融资需求。
同时，基于广东碳市场的碳配额线上抵质押融资业务经验，可将该业务模式推广至全国各试点碳市场以及全国碳市场，加强广东与其他试点碳市场以及全国碳市场在碳金融领域的合作与交流，分享广东碳配额线上抵质押融资业
务的成功经验和创新模式。
申报单位：
广州碳排放权交易中心、华夏银行广州分行
案例四：横琴粤澳深度合作区非银金融机构首单绿色银团融资精准服务绿色产业发展
【案例背景】
当前，绿色发展已成为全球共识，中国提出的“双碳”战略更是引领了这一趋势。绿色金融作为推动可持续发展的核心力量，正日益受到重视。国家金融监督管理总局印发了《关于银行业保险业做好金融“五篇大文章”的指导意见》，明确要发挥金融租赁等非银行金融机构的专业优势，聚焦租赁主业，助力制造业企业扩大销售，盘活设备资产，大力发展绿色租赁。
横琴华通金融租赁有限公司以下简称“华通金租”紧跟政策方向，与国家、区域重大战略建设同频共振、同向发力，充分发挥金融租赁“融资融物”的优势，服务实体经济，发展产业金融、绿色金融，支持广东制造业、融资租赁业高质量发展。作为唯一一家注册于横琴粤澳深度合作区的金租公司，华通金租充分发挥区域优势，积极创新绿色银团融资渠道，引入低成本资金，重点支持内地绿色产业发展，切实服务实体经济，有效助力两地资金互通、市场互联，进一步丰富粤澳租赁生态建设。
【具体做法】
2024年5月，华通金租先后落地横琴粤澳深度合作区非银金融机构首单国际绿色银团借款、首单ESG挂钩银团借款。
公司国际绿色银团借款首期金额 3.4亿元，期限 2年，银团成员具备不同外资背景，其中东亚银行（中国）有限公司担任主办牵头行、安排行、代理行及绿色结构顾问行，三井住友银行（中国）有限公司作为牵头行、绿色结构代理行，富邦华一银行有限公司作为牵头行，大丰银行股份有限公司横琴粤澳深度合作区支行作为联合牵头行。
本次国际绿色银团借款由联合赤道环境评价股份有限公司出具了第二方意见，认定公司绿色金融框架符合《绿色贷款原则》（2023 年 2 月版）、《绿色债券原则》《绿色产业指导目录（2019年版）》《绿色债券支持项目目录（2021 年版）》《联合国可持续发展目标》的要求。根据公司绿色金融框架，本次贷款资金将用于包括节能环保、清洁能源、绿色交通及基础设施升级等绿色租赁项目。
公司 ESG银团借款首期金额为 2.8亿元，已经通过中诚信绿金科技（北京）有限公司的专业评估。参与此次银团的金融机构不仅包括境内商业银行华兴银行，还包括来自美国、韩国、香港等地区的境外金融机构，其中，中信国际担任了牵头行和代理行的关键角色，华美银行、韩亚银行、华兴银行担任了贷款行。
ESG 挂钩银团借款是一种创新的融资工具，旨在通过借款条款激励借款人达成预设的可持续发展绩效目标。在本次借款中，华通金租将公司治理、环境责任和绿色租赁作为挂钩条件，计划将借款资金投向节能环保、清洁能源等绿色项目，以此推动绿色产业的发展和转型升级。
通过不断拓宽绿色融资渠道，华通金租将获取的同业资金精准浇灌到绿色产业领域中具有设备更新和技术升级需求的企业，充分发挥在绿色产业细分领域的专业能力，助力经济实现绿色、低碳、可持续发展。
【实践效果】
华通金租最早在2017年就开始投放支持集中式和分布式光伏电站，目前已形成了“光储充”一体化的绿色能源布局。2025年初，华通金租与珠海尚方能源合作落地了首批户用光伏电站经营性租赁项目，标志着公司成功进入了户用光伏领域。此外，华通金租自 2018 年以来还开拓了建筑工程支护系统铝模板经营性租赁业务。铝模板属于新一代建筑模板系统，可重复使用，能替代传统一次性木模板，节约大量木材并减少建筑垃圾，符合国家绿色环保和装配式建筑的政策导向。
华通金租通过不断创新银团借款等融资方式，将获取的低成本资金重点浇灌到绿色产业领域中具有设备更新和技术升级需求的企业，包括但不限于光伏新能源、节能环保等绿色产业，围绕发展新质生产力，充分发挥在绿色产业细分领域的专业能力，切实服务“五篇大文章”落地，提高金融租赁服务实体经济的质量和水平。
【创新亮点】
中央金融工作会议强调，要做好金融支持实体经济、深化金融改革、提升金融风险防控能力、加强金融基础设施建设及提高金融开放水平等“五篇大文章”。华通金租落地的绿色银团借款及 ESG 挂钩银团借款，正是公司在绿色金融领域积极响应中央号召的具体实践。通过绿色金融的创新，推动绿色租赁项目的实施，不仅体现了公司在服务实体经济中的责任和担当，也为其他金融机构提供了示范作用。
此次银团借款落地，标志着华通金租在绿色金融领域取得了新的突破，也为未来的发展奠定了坚实基础。在合作金融机构的支持下，公司将继续践行绿色发展理念，为推动绿色金融的普及和实体经济的绿色转型作出积极贡献。通过租赁业务为珠海和粤港澳大湾区绿色低碳高质量发展探索新路径，为区域经济的繁荣贡献力量。
【推广建议】
推广条件方面，绿色银团借款业务及 ESG 挂钩银团借款业务不仅适用于深合区内金融租赁公司，也适用于广东省乃至全国金融租赁公司，符合条件的金融租赁公司可以尝试推动业务开展。
推广建议方面，建议金租公司秉持可持续发展的理念，积极遵循国家及监管机构对绿色融资及 ESG 融资的指导方针，对内坚持规范运营、透明管理，不断提升公司治理水平，对外将可持续发展与创新金融产品、服务相结合。
申报单位：
横琴华通金融租赁有限公司