长期以来，中国人民银行广东省分行持续深耕绿色金融领域，持续加大绿色信贷投放力度，不断丰富绿色金融产品体系，创新优化普惠化、精准化绿色金融服务模式成效显著，为区域及行业绿色低碳转型发展提供了坚实的金融支撑。
为进一步深入贯彻国家“双碳”战略部署，全面展现金融服务绿色低碳高质量发展的实践成效，系统梳理当前绿色信贷提质扩容、绿色金融产品迭代升级、金融服务模式创新的典型经验与落地成果，深度挖掘金融赋能实体经济绿色转型、助力产业结构优化升级的创新举措，《中国金融家》记者特邀中国人民银行广东省分行党委委员、副行长张双长分享独特见解。
《中国金融家》：当前广东绿色金融整体发展战略是什么，在服务“双碳”目标实现、支持实体经济绿色转型方面的总体思路和重点方向有哪些？近两年绿色信贷投放规模、增速、重点投向领域呈现哪些特点？
张双长：
近年来，中国人民银行广东省分行坚决贯彻党中央、国务院决策部署和中国人民银行总行工作要求，结合广东省委、省政府推进美丽广东建设的工作安排，聚焦高质量发展首要任务，着力引导全省金融机构加强绿色金融能力建设，加快构建服务国家“双碳”战略落地实施的绿色金融支撑体系，持续做好绿色金融大文章，有力支持广东经济加快绿色低碳转型、实现高质量发展。截至2026年6月末，广东金融机构绿色贷款余额达5.0万亿元，同比增长13.9%、高于各项贷款增速9.2个百分点，主要投向基础设施绿色升级、能源绿色低碳转型、节能降碳等领域。
一是建立健全绿色金融发展的政策框架。完善“1+N”政策体系，牵头印发《关于做好广东金融“五篇大文章”的总体行动方案》，联合有关部门出台《金融支持绿色低碳发展 推进美丽广东建设的工作方案》《绿色金融服务美丽广东建设专项行动方案》《深化碳减排市场机制助力“百千万工程”和绿美广东生态建设的若干措施》《发挥绿色金融作用支持广州市打造美丽中国城市样板若干措施》等工作方案。联合广东省高级人民法院、广东省生态环境厅发布《关于推进碳排放配额担保助力绿色金融发展的若干意见》，在全国范围内首次为碳排放配额质押融资提供系统化的司法保障和政策支持。
二是持续完善绿色金融激励约束体系。综合用好货币政策工具和绿色金融评估、银行业机构综合评估等工具，引导和督促金融机构不断强化绿色金融制度建设和机制保障，持续扩大对清洁能源、节能降碳、绿色技术等关键领域的绿色信贷投放。探索货币信贷政策与地方财政政策协同，如在东莞增设支持绿色领域的“莞绿融”支农支小再贷款专用额度，并推动将绿色贷款企业纳入地方中小微企业贷款风险补偿政策支持范围，促进绿色领域信贷投放。
三是着力推进绿色和转型金融标准研制。牵头制定并发布全国首个陶瓷行业转型金融省级团体标准《广东省陶瓷行业转型金融实施指南》、全国首个造纸行业转型金融省级团体标准《广东省造纸行业转型金融实施指南》、全国首份蓝色金融省级团体标准《广东省蓝色产业金融支持指南》，以及《公益林补偿收益权质押贷款业务指南》《生态碳汇预期收益权抵（质）押贷款业务指南》《小水电取水权质押贷款业务指南》《零碳行动 企业碳信用评级规范》《港口及航运设施工程建设领域转型金融实施指南》《广州市转型金融实施指南》等系列标准，促进重点领域绿色金融业务加快推广。
四是持续深化绿色金融产品和服务创新。围绕美丽广东建设、节能降碳等重点领域和实际需求，开展专项融资行动，逐步建立美丽广东金融项目库、节能降碳项目库，完善长效融资对接机制。引导金融机构将碳排放权、取水权、公益林补偿等环境权益纳入合格抵质押品范围，加快推出“碳汇贷”“节水贷”“GEP生态价值贷”“可再生能源补贴确权贷款”“绿色项目特许经营权质押贷款”等信贷产品。指导地方法人金融机构发行绿色金融债券，募集资金用于广东新能源、低碳转型等重点领域发展。2026年1—6月，广东省共有13家企业在银行间市场发行绿色债券535.4亿元，同比增长86.4%。
五是大力推进金融机构和企业开展可持续信息披露。按照强制性与自愿性信息披露统筹推进的工作思路，构建“应当披露”和“鼓励披露”分类别、分层次的金融机构环境信息披露模式，组织全省123家法人金融机构完成环境信息披露。扩大“鼓励披露类”范围，首次将信托公司、汽车金融公司、消费金融公司纳入“鼓励披露类”，推动广汽汇理汽车金融公司、中邮消费金融公司首次发布可持续信息披露报告。拓展可持续信息披露新领域，推动温氏财务公司发布全国首份企业集团财务公司自然相关信息披露报告，组织惠州、韶关、清远、云浮、梅州、河源6家地方法人金融机构发布全省首批自然相关信息披露报告。
《中国金融家》：围绕绿色低碳发展，广东省金融系统有哪些创新做法、典型模式？
张双长：
一是创新打造“气候贷”产品谱系。鼓励金融机构将企业的气候适应能力、灾害防御水平、气候韧性评价纳入授信评审，创新“气象数据+金融授信”联动模式，打造覆盖农业与工业、传统与新兴领域的气候贷产品矩阵。在农业领域推出“粤农气候贷”系列产品，构建“好气候—好收成—好信用—好融资”良性循环，落地全国首个农产品“大小年”专属信贷产品“荔枝气候贷”、全国首批“蝉茶气候贷+气候生态产品价值核算+整会授信”业务；在新兴产业领域推广“气候贷+保险”模式，落地全国首笔“低空经济气候贷”；在传统制造领域推广“气候贷+转型金融”模式，落地全国首批“气候投融资+碳减排挂钩+生物多样性+普惠金融”四融合租赁贷款。
二是着力推动生物多样性金融发展。引导金融机构将生物多样性维护成效与授信条件等挂钩，将生态产品价值未来收益权及碳汇收益权纳入抵质押品范围，创新推出并落地生态激励贷、零毁林生态养殖贷、特定地域单元生态产品价值收益权质押贷、生态碳汇预期收益权质押贷等多种金融服务模式，打造生物多样性金融支持工具矩阵。
三是持续推进引领型、标杆型绿色金融产品和服务模式创新。落地国内首笔符合《多边可持续金融共同分类目录》标准的绿色银团贷款、中国海外首笔符合《多边可持续金融共同分类目录》标准的绿色贷款、全国首个零散工业废水指标数据挂钩贷、全国首笔石化行业“公正转型+节能降耗+绿电使用”三挂钩转型贷款业务、全国首笔轮作休耕挂钩支持贷款、全国首笔“再生成分认证+环境信用评价”双挂钩贷款、全国首个“跨境金融+碳排放强度挂钩+转型金融”组合融资方案。
四是加快推进绿色票据与绿色债券融资。推动发行全国首单绿色科创类资产支持票据、全国首单红树林低碳转型挂钩公司债券、全国首单“科创+绿色+气候”主体公司债券、全国首单生物多样性领域低碳转型挂钩公司债券、全国首单现代农业领域低碳转型挂钩公司债券、全国首单蓝色科技创新债券、全国首单镇街转型挂钩公司债券。
《中国金融家》：在服务当地企业绿色转型的过程中，中国人民银行广东省分行进行了哪些机制创新？在绿色供应链金融服务上，又是如何依托核心企业带动上下游中小微企业实现绿色转型、高效率低成本获得融资的？
张双长：
一是做好转型金融标准应用推广。按照“标准先行、产品创新、多方协作”的推进思路，推动转型金融标准落地应用并扩展至钢铁、煤电、农业、化工、石化、铜、铝、纺织、水上运输等多个行业及细分领域，形成“转型金融+碳减排支持工具”“转型金融+技改再贷款+超长期国债支持设备更新贷款贴息”“转型金融+碳减排票据”等多种财政金融协同模式。指导辖内金融机构围绕“头部”“腰部”两类关键转型主体，创新推出“工业低碳转型贷”“转型挂钩贷”“降碳贷”等近50种专属信贷产品。截至2026年6月末，全省银行机构对符合转型金融标准的项目累计授信金额超过1400亿元，发放贷款余额538亿元，规模均居全国各省（市、区）首位。
二是根据地方特色探索差异化的“碳账户+”金融服务模式。市级层面，在广州建立“穗碳”服务平台，实现平台化碳账户金融服务；园区层面，推动肇庆高新区建立ESG四链贯通服务模式，实现链条化碳账户金融服务；供应链层面，推动惠州创新“绿色碳链通”，实现梯度化碳账户金融服务。目前已为6500家企业注册碳账户、提供碳金融服务，推动发放全国首个碳公共数据抵质押融资产品、全国首个碳配额抵质押融资数字化示范性产品、首批数字化公正转型贷款。
三是创新“绿色碳链通”融资模式。推动金融机构基于供应商对供应链核心企业的应收账款、票据等债权，结合企业碳评级，量化测算核心企业上下游企业实际的节能减排效果，为供应商提供差异化的授信。
《中国金融家》：您认为，当前绿色金融发展面临哪些新机遇？应采取哪些措施抢抓新机遇，进一步推动绿色金融高质量发展？
张双长：
2026年是“十五五”规划开局之年。从全国来看，绿色金融逐步从规模扩张转向提质增效、从支柱搭建迈向纵深发展，为广东发展绿色金融提供了良好的宏观环境。对广东而言，省委、省政府正全面推进美丽广东建设、巩固先行优势、打造特色标杆，对绿色领域投融资带来新的需求。下一步，中国人民银行广东省分行将深入落实中国人民银行总行关于做好绿色金融大文章的相关部署，结合广东省委、省政府推进美丽广东建设的工作安排，以扩面增量、提质增效、争创示范为目标，奋力推动广东绿色金融改革工作再上新台阶。
一是释放各项政策工具效能。落实好存量和增量政策，发挥好结构性货币政策工具以及信贷政策导向评估的牵引带动作用，强化金融政策与财政政策、产业政策协同，撬动更多资源流向绿色低碳领域。强化跨部门工作协同，联合相关部门梳理推送节能降碳、海洋产业、生物多样性保护等领域的融资需求信息，组织开展多层次的政策宣讲和融资对接活动，切实满足绿色低碳发展融资需求。
二是深化绿色金融产品和服务模式创新。引导省内金融机构创新开发与低碳转型成效、生物多样性保护、生态保护修复、循环经济收益等可持续发展指标挂钩的金融产品和服务。大力支持符合条件的市场主体发行转型债券、可持续发展挂钩债券、生物多样性主题债券、循环债券，不断丰富绿色债务直接融资。系统总结提炼广东金融创新实践，及时将经过试点检验、具备推广价值的成熟模式转化为绿色金融领域标准、业务流程规范与实操指引，为金融机构持续深化绿色金融业务创新提供制度规则支撑。
三是推进绿色金融标准研制和应用继续走在全国前列。坚持“预研一批、编制一批、试用一批、推广一批”的工作思路，有序推进气候变化、汽车制造、茶产业、五金制造等重点和特色领域金融标准编制，加快特定地域单元生态产品价值实现融资标准研制，健全绿色金融、转型金融、蓝色金融、生物多样性金融、循环金融相互衔接的地方标准集群，为全国绿色金融标准体系建设作出经济大省的应有贡献。
四是推动金融机构和企业可持续信息披露工作扩面提质。顺应全球可持续信息披露由单一环境维度向气候风险管理、生物多样性评估、高碳行业低碳转型等多元议题拓展的趋势，常态化组织金融机构开展政策实操培训、典型案例辅导，持续提升金融机构可持续信息披露能力与专业化水平。深化碳账户体系建设，推动跨部门用能、碳排放、环境信用数据互通共享，为可持续信息披露、绿色投融资、转型风险识别提供可信数据支撑。
来源|《中国金融家》2026年第8期