粤港澳大湾区绿金联盟2023年年会“卓越奖”优秀案例

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2023-09-05

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粤港澳大湾区绿金联盟2023年年会“卓越奖”优秀案例

近期,粤港澳大湾区绿色金融联盟组织开展了 2022 年粤港澳大湾区绿色金融优秀案例评选工作。经评审,选出卓越奖 4 名、先锋奖 6 名、优秀奖 10 名,并在粤港澳大湾区绿色金融联盟 2023 年年会上进行了“绿色金融项目及成果展示”,本期报道“卓越奖”优秀案例:



1、保险+信托+公益募捐平台+科技赋能+志愿者服务”的平安红树林保护综合金融服务


2022 年11月习近平总书记宣布在深圳建立全球首个“国际红树林中心”以来,深圳市就致力于高标准高质量推进“国际红树林中心”建设工作,打好这张新的城市“生态名片”。


7月26日,在我国首次举办的国际红树林保护高级别论坛上,国际红树林保护专项基金正式启动。该基金将主要用于资助并支持开展红树林保护国际合作、科学研究、生态修复等项目。作为国际红树林保护专项基金首批联合发起单位之一,平安集团将作为该基金的受托管理平台,依托集团自身综合金融能力,为基金提供包括受托管理、保值增值等在内的专业金融服务。在实际管理过程中,平安集团将确保该基金的资金投向安全性高、风险低、收益稳健的资产。


同时,在投资策略上主要考虑投向绿色、低碳属性的资产,将该基金打造成'以绿色反哺绿色'的国际性标杆项目。


此外,作为诞生和成长于深圳的本土企业,中国平安在该论坛期间正式宣布'保险+信托+公益募捐平台+科技赋能+志愿者服务'的平安红树林保护综合金融服务方案,依托旗下平安产险、平安信托等子公司的专业能力,全面助力“国际红树林中心”建设。


保险方面,在7月25日举行的'窗外有片红树林'主题活动中,在国家金融监督管理总局深圳监管局、深圳市规划和自然资源局的共同见证下,广东内伶仃福田国家级自然保护区管理局与中国平安财产保险股份有限公司深圳分公司签订《福田红树林自然保护区红树林碳汇保险捐赠协议》。该保险以红树林碳汇为标的,如因各类风险造成碳汇量未达预期,则视为发生保险事故。


红树林碳汇保险,是保险在绿色金融领域的创新,运用保险金融工具,加上保险公司的科技手段赋能,为红树林的生态保护提供全方位的支持:首先,应用传感技术监测林业碳汇的累计排放和增长,为日常管理提出科学建议;其次,在风险保障方面,以红树林碳汇为标的,在发生火灾、冻灾、旱灾、泥石流、山体滑坡等灾害,造成碳汇量排放没有达到预期,则视为发生保险事故,并按照合同约定进行补偿。第三就是灾后快速定损、快速理赔,赔付款用于灾后林业碳汇资源救助,实现快速修复。


平安产险深圳分公司利用金融模式创新,探索建立蓝色碳汇保险补偿机制,并通过保险服务手段多维度地对红树林碳汇提供风险减量服务,为“红树林”转变为“金树林”的生态产品价值实现提供风险保障。


信托方面,平安信托计划将成立全国首只红树林保护慈善信托,该慈善信托鼓励驻深企业及市民参与,募集的资金将全部用于红树林生态保护公益项目。同时还将通过定期与深圳市红树林基金会(MCF)携手开展外来物种清理、候鸟迁徙观测、生态调研研究等公益活动,深化慈善信托委托人对红树林保护的参与感与关注度,进而实现红树林保护修复,候鸟迁徙线路保护,促进国际交流、提供中国经验等公益目标。


同时,平安公益平台已上线深圳市红树林湿地保护基金会的“守护红树林和候鸟”公益项目,用户可通过现金捐赠、绿能捐赠的方式,参与环境保护,便利更多关心红树林的善念善举;平安集团还组建了红树林保护志愿者队伍,开展认养红树苗活动、河流及海洋净滩活动系列红树林保护行动;运用科技手段,平安将通过个人碳账户服务和森林碳汇资产管理等支持红树林碳汇管理,为国际红树林建设提供全方位的综合金融服务方案。


(申报机构:平安信托有限责任公司、中国平安财产保险股份有限公司)


2、碳账户在广州金融领域首次应用有力支持产业绿色低碳转型


为积极服务国家“双碳”战略,加快落实“完善绿色金融体系的五大支柱”相关工作要求,在中国人民银行广州分行、广州市地方金融监督管理局、广州市地方金融监督管理局花都区分局及广州市工信局指导下,交通银行广东省分行、广东电网广州供电局、交行花都分行组成工作专班,积极发挥广州绿色金融改革试验区的资源禀赋优势,打造“穗碳”绿色低碳服务平台,对广州工业低碳发展、产融合作开展了一系列的先行实践,创新建立“以碳账户为基础、以碳信用为纽带、以碳治理为导向、以碳金融为动力”的低碳服务体系,首创“碳账户+碳信用+碳金融”体系,助力广州在全国绿色金融改革示范区走在全国前列,为企业提效降耗、政府及管理部门能源管理、绿色金融发展提供了有力支撑。


“穗碳”平台深度互联政、企、产、融各领域主体的低碳需求与供给能力,创新技术手段与管理机制,实现多元丰富场景的深度应用,赢得各领域认可,先后成为广州市企业碳账户官方认证平台、广州市工业绿色金融平台、广州市产业园区信息化服务平台、广州市“四化”赋能重点平台。


针对企业普遍存在对于碳排放核算方法了解不足、自身碳排放数据掌握不全、降碳途径认识不清三方面问题,广州供电局联合广州市工信局,通过线上线下途径广泛开展市场调研,2021年10月面向全市发布上线“穗碳计算器”小程序。2022年,在“穗碳计算器”小程序基础上生成了广州企业碳账户。


交通银行广东省分行率先将广州碳账户与银行授信、贷款定价相结合,通过深挖企业“碳”价值,为绿色贴标企业提供优惠融资。通过量化碳排放指标并匹配相关金融产品,有力支持了传统产业绿色低碳转型,推动社会绿色可持续发展。


广州碳账户推广应用以来,实现开通企业碳账户887家,注册用户3431人,累计能耗填报次数14062次,形成企业评级报告389份,促成授信绿色金融贷款15亿元。该案例创新亮点在于:


1.安全可信的全流程线上服务。革新碳排管理模式,通过平台对接与智能填报实现煤、汽、油、热、水、碳减排、经营、管理数据全上线,通过政务平台与线下数据授权全面掌握政企数据,基于国密算法的区块链技术和隐私计算的风控技术,全国率先实现“碳排放计算监测管理+第三方碳排放核查+企业碳效率评级+绿色金融+产业园区”全流程线上服务,制定政企产融广泛认可的碳评级标准,实现将碳评级纳入企业信用体系,全国首发碳信用报告,落地全国首笔碳信用融资贷款。


2.多元可用的全流程低碳应用。构建“1+4+N”的全旅程低碳服务体系,即一个平台,四个步骤(算碳、知碳、治碳、用碳),N 项创新碳应用。聚焦用户需求,创新孵化全国首款并打通落地全国首单绿电贷、需求响应保险、用电无忧保险等创新应用。


3.繁盛可达的全链条电碳生态。深化应用“解放用户”VOSA模型(用户价值-组织能力-生态伙伴-评价体系),通过“南网在线”等能源产业互联网平台打通能源生态、通过“粤信融”等融资信用平台互联金融生态,完成电服务向碳服务转变,充分发挥能源企业优势,推动电生态与碳生态深度融合,赋能经济社会低碳发展。


4.量化碳排放指标并匹配金融产品,有力支持转型金融发展。通过深化政银企产融合作,强化科技赋能,推动健全碳账户体系和碳信用报告使用增量扩面,发布国内首份标准化碳信用报告,推动碳账户信用信息在金融领域的深层次运用。通过量化碳排放指标并匹配相关金融产品,有力支持了传统产业绿色低碳转型,推动社会绿色可持续发展。


5.有效破解银企信息不对称难题,较好提升了产融对接的效果。广州碳账户可较好解决银企之间的信息不对称,碳评级结果权威性较高,操作便捷、适用面广。在使用过程中,不增加企业的融资成本,不增加银行的核查成本,有助于金融机构精准为绿色低碳企业提供优质服务。


6.业务操作简便,具有较好推广性和较多应用场景。本项目操作便利、可复制性强,既有助于金融机构快速甄别绿色项目,使资金投向环境效益更显著的项目;又有助于提高绿色发展政策精准度,为监管部门统计分析环境效益数据,尤其是碳减排数据提供较可靠的参考。


(申报机构:交通银行广东省分行、广州银行电子结算中心、广东电网有限责任公司广州供电局、交通银行花都分行、建设银行花都分行)


3、大湾区净零 2050 气候转型指数及相关产品


在国家“30.60”双碳目标带动下,整体社会经济向绿色低碳方向转型,银行业界作为金融市场的重要参与主体,可通过市场化手段引导市场资本流向绿色低碳领域。绿色、高质量发展也是粤港澳大湾区建设的重要主题。为进一步发挥香港作为大湾区绿色金融中心的角色、以支持大湾区向低碳转型的资金需求,中银香港积极研发创新金融产品,助力大湾区绿色低碳转型。


2022 年 7 月,在香港回归祖国 25 周年这个有意义的时间点,中银香港推出聚焦大湾区气候转型的指数产品,通过与标普道琼斯指数携手合作,发挥资本市场在支持区域低碳转型方面的积极作用,共同建设大湾区更加绿色、更可持续的未来。该指数的主要情况及亮点如下:一是成为首个聚焦大湾区上市企业的气候转型指数。该指数为股票指数,旨在鼓励大湾区区内企业从“高碳”向“低碳”转型。二是以企业碳排放数据为基础来量化计算转型进程。该指数的减碳目标包括比较与母指数的整体温室气体排放、及实现按年 7%的去碳化进程等。三是采用国际标准,连接大湾区与国际资本市场。此次设计的指数符合国际先进标准如欧盟气候转型基准法规、巴黎协议等设置指数方法论。


2023 年 3 月,中银香港、中银香港资产管理及中银保诚资产管理联合宣布追踪该指数的产品“中银香港大湾区气候转型ETF”在香港联合交易所有限公司主板成功上市。该 ETF 产品是全球首支聚焦大湾区的气候转型 ETF 基金,为国际资本市场提供具有成本效益、多元化的投资选择,促使更多资金流向大湾区正迈向低碳转型的企业。


大湾区经济发展中制造业等实体企业占比较高,大多数尚处于“转型”过程中,需要资金以进行设备升级以加快提高企业的竞争力及风险韧性。回应大湾区企业“转型”的资金需求,以“气候转型”为主题研发及推出相关金融产品,具备积极的经济及社会效益。在低碳转型的进程中,金融机构可积极承担社会责任、确保没有人被落下。比起推出一个“纯绿”的指数及产品,希望助力大湾区内企业去逐步提升其碳排放表现,从“高碳”向“低碳”转型,从“棕色”向“绿色”转型。


该指数及ETF推出后获得市场热烈反响,ETF在推出期资产管理规模(AUM)为9000万港元,为香港 ETF 市场较佳的成绩,后续将多渠道拓宽销售渠道及开展针对性的宣传路演,以提升产品规模及市场影响力。例如该 ETF 在今年 5 月 30 日已成功获得香港强积金管理局申请紧贴指数集体投资计划(ITCIS)批准,未来可进一步拓展强积金客户。


可持续发展是贯穿中银香港未来发展的核心理念,中银香港致力为客户提供多元化的绿色及可持续金融方案,成为客户低碳转型道路上的坚实伙伴。未来我们将持续发挥香港作为“超级联系人”的角色,围绕指数开发更多的金融产品,连接内地“碳中和”下的绿色低碳发展项目与全球的绿色可持续发展资本,助力经济及社会的低碳转型,以积极支持国家“30.60”双碳目标、《粤港澳大湾区发展规划纲要》和香港气候行动蓝图 2050 的规划,推动香港成为领先的可持续金融中心,共同建设一个更加绿色、更可持续的大湾区。


(申报机构:中银香港、中银香港资产管理、中银保诚资产管理)


4、农业银行澳门分行10亿澳门元高级无担保绿色债券项目


2022年2 月15日,中国农业银行股份有限公司澳门分行(以下简称农行澳门分行)10亿澳门元高级无担保绿色债券在中华(澳门)金融资产交易股份有限公司(MOX)成功上市。此笔债券期限1.5年,发行利率1.15%,本次澳门分行债券发行项目是澳门地区首次采用澳门银行同业拆息(MAIBOR)为基准进行定价,也是澳门中央证券托管结算系统(MCSD)上线以来澳门地区首笔绿色债券,有力地推动澳门地区债券市场发展,为澳门债券市场定价机制探索新的思路。


本次债券澳门分行聘请北京商道融绿咨询有限公司作为独家绿色顾问,所筹资金用于投放分行客户相关绿色资产,涵盖范围包括制造业投产绿色生产线、光伏、风电等清洁能源产业及可持续发展关联贷款(SLL)。


(申报机构:中国农业银行股份有限公司澳门分行)