【业内热点】人民银行深圳市中心支行举行2023年第一季度新闻发布会

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2023-04-24

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人民银行深圳市中心支行于2023年4月23日举行2023年第一季度新闻发布会,人民银行深圳市中心支行统计研究处刘川巍、货币信贷管理处吴燕、资本项目管理处朱松涛、征信管理处刘亚洲分别介绍2023年第一季度深圳货币信贷运行、金融支持深圳高质量发展、'金融支持前海30条'落地成效初显、地方征信平台建设助力中小微企业融资发展等情况,并答记者问。


【业内热点】人民银行深圳市中心支行举行2023年第一季度新闻发布会


内容如下


信贷总量稳定增长

为深圳经济实现良好开局提供有力支撑



信贷总量平稳较快增长


2023年一季度,人民银行深圳市中心支行落实稳健的货币政策精准有力,引导辖内金融机构靠前发力、有力支持经济回稳向好。截至2023年一季度末,人民币贷款余额86658.1亿元,同比增长11.3%,较年初增加4540.8亿元,同比多增2128.1亿元。一季度贷款增速逐月回升,呈现偏实体、偏企业的特点。企事业单位中长期贷款余额36515.8亿元,同比增长20.8%,比各项贷款增速高9.5个百分点。


信贷结构持续优化服务经济高质量发展


2023年一季度,人民银行深圳市中心支行发挥结构性货币政策工具精准导向作用,引导辖内金融资源向重点领域和薄弱环节倾斜,取得明显成效。截至2023年一季度末,深圳市制造业贷款余额同比增长28.3%,增速较上年同期提高11.8个百分点。普惠小微贷款继续保持快速增长,余额同比增长28.2%。


实体经济综合融资成本稳中有降


贷款市场利率改革效能持续释放,2023年一季度全市新发放企业贷款加权平均利率较上年同期下降91个基点。


存款保持较快增长


截至2023年一季度末,人民币存款余额124346.3亿元,同比增长15.1%,较年初增加6021.2亿元,同比多增5286.3亿元。

总体来看,深圳金融业为一季度全市经济在疫情防控平稳转段后实现“开门红”、经济运行整体好转提供了适宜的货币金融环境。


金融支持深圳高质量发展实现良好开局


持续提升金融支持民营和小微企业发展质效  助力激发市场主体活力


坚持“两个毫不动摇”,引导辖内金融机构持续增加民营企业信贷投放,提振民营企业发展信心。深入开展中小微企业金融服务能力提升工程,持续推进首贷户培育专项行动,用好普惠小微贷款支持工具,推动普惠小微贷款稳定增长。截至2023年一季度末,深圳市民营企业、普惠小微贷款余额同比分别增长11.7%、28.2%。


聚焦“制造业当家”推动制造业贷款保持合理增长  促进筑稳筑牢经济基本盘


引导金融机构聚焦深圳“20+8”产业集群,抓住当前工业经济恢复发展和转型升级的关键时期,加强对金融机构的督促指导,推动战略性新兴产业融合集群发展。针对新能源汽车等在全国具有领先优势的产业,持续推动支持新能源汽车产业链高质量发展的十二条举措落地见效,支持产业扩优势补短板,促进资金链与产业链、创新链、政策链深度融合。截至2023年一季度末,新能源汽车产业贷款余额同比增长65.0%。

加强科技创新金融服务能力建设  培育支持科技创新的金融生态


立足深圳“科创之都”和“双区驱动”的特色优势,充分发挥科技创新再贷款和科技创新金融服务信贷政策导向效果评估的激励作用,引导辖内金融机构加大科技信贷投放。截至2023年一季度末,深圳科技型中小企业贷款余额同比增长32.6%;高新技术企业贷款余额同比增长31.0%。

加大对国内需求和供给体系的金融支持力度  支持受疫情影响行业加快恢复


落实好交通物流专项再贷款政策,助力国民经济循环畅通、产业链供应链稳定,促进交通物流与经济社会协调可持续发展。抓住疫情防控调整转段后批发零售业快速恢复发展期,推动金融机构高效对接企业融资需求,支持城市“烟火气”加速回归。结合深圳文旅企业特点,着力引导金融机构加大信用贷款投放,接续贷款延期支持,支持企业“重启复苏”。截至2023年一季度末,深圳交通运输仓储和邮政业、批发零售业、文化体育和娱乐业贷款余额同比分别增长13.3%、21.0%、24.0%。


“金融支持前海30条”落地成效初显

跨境金融改革先行先试迈出新步伐


“金融支持前海30条”发布以来,深圳市委市政府很重视,召开市委常委会和市长办公会专题布置,积极出台《前海支持金融业高质量发展专项资金管理办法》,扎实推进。人民银行深圳市中心支行、外汇局深圳市分局在总行、总局的指导下,以现场座谈调研、线上政策宣讲、跨部门沟通协调、逐项对接辅导等方式,迅速推动各项措施落地见效。


已落地项目着重扩面增量


如积极开展优质企业贸易外汇收支便利化试点。通过培育市场主体内生的合规意识,推动形成“越合规越便利”正向激励的市场生态,持续提升优质企业贸易便利化质效,显著提高跨境结算效率。截至2023年一季度末,前海合作区共61家企业参与试点,累计跨境收支金额63.9亿美元,笔数合计36516笔。又如2023年3月,深圳市分局发布文件,将境内运费外汇支付便利化试点扩大至全市银行。截至2023年一季度末,试点银行由4家扩大到13家,银行应用新功能服务171家企业,查验发票551张,合计完成463笔境内外汇运费支付,金额合计432.8万美元。


新落地项目稳慎有序推进


如进口企业实现境外“不落地购汇”支付货款,是全国首创。有利于存在境外开立人民币账户困难的企业,无需开户即可开展跨境人民币结算;也有利于推动前海企业与境外对手方签署人民币计价进口合同,规避汇率风险,扩大人民币在跨境贸易中的使用。3月10日,中国银行深圳市分行落地首单业务,共有三家银行启动业务办理,落地4笔业务,合计金额150万元。又如前海合作区试点取消外商直接投资人民币资本金专用存款账户,企业无需到银行柜台办理资本金专户开户手续,可通过基本户或一般户直接从境外收取人民币资本金,节省了企业提交开户资料的“脚底成本”和专户管理成本,提升了客户体验,有利于优化营商环境。


未落地项目抓紧方案设计


涉及外汇管理和跨境人民币领域先行先试的未落地项目中,如前海港资小微企业500万元人民币外债,已于近日正式行文向总局上报操作方案。又如深港私募通机制,深圳市分局会同市地方金融监管局、前海地方金融监管局等部门,已开展QFLP法规修订,完成第一轮意见反馈,近期可落地。财资中心等改革创新政策正在积极开展调研,优化业务方案,及时向总行总局请示汇报。



近年来,人民银行深圳市中心支行、外汇局深圳市分局在总行、总局的指导下,推动银行构建“六通”深港金融合作格局。一是深港账户通,截至2023年一季度末,为香港居民代理见证开立账户23.39万户。落地本外币合一银行结算账户体系试点、微信香港钱包在大湾区使用。二是深港汇款通,建成多币种资金清算渠道和支票联合结算机制,深港汇款最快2分钟完成。三是深港融资通,通过跨国公司资金池、授信额度集团共享、QFLP/QDIE等政策,拓展深港融资资源,降低企业融资成本。截至2023年一季度末,深圳已设立QFLP基金57家,基金规模约75亿美元。四是深港贸易通,银行积极运用金融科技,从跨境结算、汇率风险管理和贸易融资等方面服务深港贸易。跨境结算全流程线上服务,实现数据“多跑路”、企业“少跑腿”。五是深港服务通,银行构建大湾区金融服务专属团队,设置大湾区服务热线、服务小程序,让企业享受到“两地认同、服务如一、畅行湾区”的便捷服务体验。六是跨境理财通,稳步扩大两地居民投资对方金融产品的渠道。截至2023年一季度末,深圳累计开立“跨境理财通”账户2.4万个。


下一步,人民银行深圳市中心支行、外汇局深圳市分局将认真贯彻落实“金融支持前海30条”,围绕跨境金融、科创金融和金融科技重点发力,进一步提升深港金融合作质量。


来源|中国人民银行深圳中支